BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte
02/2017
reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en
investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat
placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument.
PLACERINGSFONDEN AKTIA LIKVIDA+, ANDELSSERIER B OCH D
(ISIN-KOD: FI0008804943, FI0008811310)
Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen.
• Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt
Mål och placeringspolitik
• Fonden är en korträntefond, vars medel placeras i penning-
marknadsinstrument och masskuldebrevslån emitterade
huvudsakligen i euro. Fondens medel placeras i investeringsobjekt emitterade eller garanterade av stater, kommuner, andra lokala offentliga samfund, banker och företag.
• Då investeringsobjekten väljs eftersträvas en välbalanserad
och diversifierad sammansättning av olika risker i enlighet
med de investeringsbegränsningar som gäller för fonden.
Bättre avkastande investeringsobjekt med högre kreditrisk,
såsom masskuldebrev, vars återstående löptid kan vara längre än ett år, och företagscertifikat balanseras mot mindre
riskfyllda investeringsobjekt, såsom kommuncertifikat och
säkerställda masskuldebrev med lägre avkastningsförväntning. Kreditriskens geografiska dimension beaktas så att
närområdena, om vilka förvaltaren har bäst kännedom, prioriteras.
jämförelseindex på lång sikt.
• Fondens jämförelseindex är BofA Merrill Lynch 3 month
Euro-LIBOR indexet som beskriver utvecklingen av korta
räntepapper.
• Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå
placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara
betydande.
• Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivat-instrument som en del av riskhanteringen samt för att generera
tilläggsavkastning.
• Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. räntor) återinvesteras.
• Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag.
• Fondens duration (återbetalningstiden viktad med kassaflödena) är högst 12 månader.
Risk- och avkastningsprofil
Lägre risk
Högre risk
Lägre möjlig avkastning
1
2
3
Högre möjlig avkastning
4
5
6
7
• Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondan-
delen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens
risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg
risk och 7 hög risk. Fondens riskklass är 1, som betyder att
fondens framtida värdeutveckling förknippas med låg risk.
Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan
stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet.
Aktia Fondbolag Ab • PB 695 • 00101 Helsingfors
Tfn. 010 247 6843 • Fax 010 247 6849
FO-nummer 0672513-3 • www.aktia.fi
• Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en
ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling.
• Kreditrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling.
Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper
inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Användning av derivatinstrument kan inverka på
fondens risknivå.
Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig
i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
www.aktia.fi.
Kostnader
De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och
distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning.
Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar
Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt
till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget
som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens
maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar.
Provisioner enligt gällande prislista
Teckningsprovision
0,0 %
Inlösenprovision
0,0 %
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader (B)
0,50 % p.a.
Löpande kostnader (D)
0,28 % p.a.
De löpande kostnader som presenteras baserar sig på
kostnader som uppburits ur fonden under år 2016. De kan
variera från ett år till ett annat. De innehåller inte:
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
• Avkastningsbaserad provision
• Transaktionsprovisioner som betalas av fonden
Avkastningsbaserad provision
Avkastningsbaserad provision
Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www.
aktia.fi.
Nej
Fondens tidigare utveckling
• Fonden har inlett sin verksamhet år 1996.
• Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte
8,0 %
6,0 %
en garanti för framtida utveckling.
• I
de presenterade avkastningarna har alla de kostnader
som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och
förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner
som uppbärs av kunden har inte beaktats.
4,0 %
2,0 %
0,0 %
• Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som
även är fondens basvaluta.
-2,0 %
-4,0 %
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Aktia Likvida+ B
2,6 %
0,5 %
5,3 %
2,0 %
1,6 %
2,9 %
1,2 %
1,1 %
0,4 %
0,5 %
Index
4,1 %
5,3 %
1,8 %
0,8 %
1,3 %
0,9 %
0,2 %
0,3 %
0,0 %
-0,2 %
Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på
Internet på adressen www.aktia.fi.
Praktiska anvisningar
• Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi
eller på bankkontoren.
• Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen www.aktia.fi.
• Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation.
• Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet.
• Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med
det officiella fondprospektet.
• Fonden har endast tillväxtandelar (B/D).Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför
sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde.
• Minimiteckning för B-andelar är 50 euro och för D-andelar 300 000 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och
ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar.
Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp
Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Mikael Westerlund och Jonne Sandström
Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund
De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 2.2.2007. i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i
Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från
ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 3.2.2017.
