placeringsfond ub amerika

BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om fonden. Faktabladet är inte marknadsföringsmaterial. Det är information
som enligt lag krävs för att hjälpa investeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och vilka risker den innefattar. Du rekommenderas
att läsa faktabladet så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
PLACERINGSFOND UB AMERIKA
ISIN-kod: FI0008808399 (tillväxtandel) – FI0008808407 (avkastningsandel)
Fonden förvaltas av UB Fondbolag Ab som ingår i finska United Bankers-koncernen.
MÅL OCH INVESTERINGSFILOSOFI
Fondens mål är att uppnå en avkastning som på lång sikt överstiger avkastningen
på aktiemarknaden i USA.
Målet eftersträvas genom att utnyttja en i USA patenterad metod för aktieval, där
amerikanska insiders och storinvesterares aktioner analyseras. Denna så kallade
kompetensanalys baserar sig på insamling och analys av data gällande värdepapperstransaktioner gjorda av portföljförvaltare som förvaltar över 100 miljoner
dollars förmögenheter. Antalet kontinuerligt uppföljda portföljer är över 12 000.
På basen av portföljförvaltarens framgång bedöms portföljförvaltarens kompetens i olika branscher och bolag.
Metoden ger en köpsignal för en aktie då portföljförvaltaren, som är högt värderad av kompetensanalysen, köper en stor position i ett bolag där hans kompetens är utmärkt.
Fondens kontanta medel placeras i första hand i ränteplaceringar i euro och i
räntebaserade värdepapper så som staters, företags och andra offentliga samfunds masslån samt företags konverteringslån.
Rekommendation: Denna fond lämpar sig inte nödvändigtvis för investerare
som planerar att lösa in fondandelarna inom loppet av fem (5) år.
Teckning och inlösen kan göras varje bankdag.
RISK- OCH AVKASTNINGSPROFIL
1
2
3
Lägre risk
Vanligen lägre avkastning
4
5
6
7
Högre risk
Vanligen högre avkastning
Fondens riskindikator beskriver hur värdet på en fondandel har varierat under de
fem (5) senaste åren. Riskkategorin beskriver fondens risknivå. Fondens riskkategori är 6, vilket innebär att en hög risk hänför sig till fondandelarnas värdeutveckling. Kategori 1 innebär inte att fonden är helt riskfri. Fondens risk- och
avkastningsprofil samt riskkategori kan förändras. Riskkategorin baseras på fondens historiska uppgifter och det är inte möjligt att utgående från riskkategorin
förutse den kommande utvecklingen av fondens risk- och avkastningsprofil eller
riskkategori. Beakta också följande riskfaktorer som kan påverka fondandelens
värde och som inte nödvändigtvis i sin helhet ingår i riskindikatorn:
Motpartsrisk: Risken för att motparten i värdepappershandel eller emittenten
av ett placeringsinstrument inte handlar i enlighet med de avtalade villkoren.
Händelserisk: Oförutsedda händelser såsom plötslig nedgång i penningvärdet
eller politiska händelser.
Riskerna beskrivs närmare i det officiella fondprospektet.
UB Fondbolag AB • Alexandersgatan 21 A, 00100 Helsingfors, Finland • FO-nummer 2118101-5
PLACERINGSFOND UB AMERIKA
BASFAKTA FÖR INVESTERARE
FONDENS AVGIFTER
Avgifter betalda av investeraren används till att täcka fondens kostnader, så som
marknadsförings- och distributionskostnader. Dessa avgifter minskar placeringens potentiella avkastning.
De löpande kostnaderna beskriver de totala avgifterna i förhållande till fondens
värde. Dessa baserar sig i huvudsak på fakturerade kostnader under det föregående kalenderåret. Beloppet kan variera från år till år. De årliga avgifterna inkluderar förvaltnings- och förvaringsavgifter. Övriga avgifter som inte inkluderats är:
• prestationsbaserade avgifter
• transaktionskostnader som fonden betalat, förutom tecknings- och inlösenavgifter vid köp eller försäljning av fondandelar i en annan fond
Avgifter i samband med teckning och inlösen av fondandelar
Teckningsavgift 1%
Inlösenavgift
1%
De tecknings- och inlösenavgifter som anges är maximalbelopp. Mer information finns tillgänglig i gällande prislista, hos fondbolaget som administrerar fonden eller fondbolagets ombud.
Dessa är maximibelopp på avgifter som kan debiteras som kostnader för
placeringen i samband med teckning eller inlösen.
Avgifter som debiteras ur fonden under året
Löpande kostnader
Förvaltnings- och förvaringsavgifter har beaktats i det dagliga värdet och faktureras inte separat av placeraren.
0,8 %
Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter
Avkastningsbaserad avgift
Ingen avkastningsbaserad avgift
Ytterligare information om avgifter kan erhållas i det officiella fondprospektet.
Fondprospektet är tillgängligt hos fondbolaget.
TIDIGARE UTVECKLING PÅ VÄRDE OCH AVKASTNING
Startdatum: 31.12.2004.
50,00 %
40,00 %
30,00 %
Den historiska utvecklingen är ingen garanti för framtida avkastning.
20,00 %
10,00 %
Vid beräkning av avkastningen har den årliga förvaltningsavgiften beaktats. Beräkningsvaluta är euro.
0,00 %
-10,00 %
-20,00 %
-30,00 %
Tecknings- och inlösenavgifter samt möjliga skatter har däremot inte beaktats.
-40,00 %
-50,00 %
2005
2006
10,88 % 8,62 %
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
6,40 % -42,71 % 43,23 % 24,78 % -0,54 % 15,52 % 35,58 % 14,27 %
PRAKTISK INFORMATION
Ytterligare information om de olika fondandelsseriernas avgifter samt förutsättningar för teckning finns i den giltiga prislistan som finns tillgänglig hos fondbolaget.
Fondens förvaringsinstitut är Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingors filial och portföljförvaltare är UB Kapitalförvaltning Ab.
UB Fondbolag Ab kan hållas ansvarig endast om ett påstående i detta faktablad
är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet.
Fondstadgarna, fondprospektet, basfakta för investerare, halvårsrapporten samt
fondens bokslut erhålls på www.unitedbankers.fi/fonder eller från fondbolaget.
Fondandelens värde publiceras på samma webbplats.
Skattelagstiftningen i fondens hemland kan påverka investerarens personliga
beskattning.
Fondens gällande stadgar har fastställts 13.4.2015 i Finland. UB Fondbolag Ab är auktoriserad i Finland.
Tillsyn över fonden och fondbolaget utövas av Finansinspektionen.
Detta faktablad har trätt i kraft den 20.5.2015.
UB Fondbolag AB • Alexandersgatan 21 A, 00100 Helsingfors, Finland • FO-nummer 2118101-5