Informationsbroschyr om fonder
samt fondbestämmelser i
Folksam Tjänstemannafonder AB
2
Folksam Tjänstemannafonder är ett fondbolag som förvaltar
de fonder som skapats för långsiktigt sparande inom olika tjänstemannagrupper.
Förvaltningen sker enligt de bestämmelser som fastställts av
Finansinspektionen. Bestämmelserna återges i denna broschyr.
Enligt lagen om värdepappersfonder ska varje fondbolag ha en
informationsbroschyr där fonden eller fonderna presenteras.
Informationsbroschyren ska alltid innehålla vissa uppgifter som
placeringsinriktning, placeringsstrategi, kostnader och annan
information som det är angeläget för fondspararen att känna till.
Innehåll
• Fondernas namn, fondbolagets styrelse etc
•
•
•
•
Allmän information
Folksams Tjänstemannafond Sverige
Folksams Tjänstemannafond Världen
Folksams Tjänstemannafond Obligation
3
Fondernas namn,
fondbolagets styrelse etc
Fonder
Folksams Tjänstemannafond Sverige
Folksams Tjänstemannafond Världen
Folksams Tjänstemannafond Obligation
Fondbolaget
Folksam Tjänstemannafonder , nedan kallat Fondbolaget,
Stockholm, är ett svenskt aktiebolag. Aktiekapitalet uppgår till kr. Samtliga aktier ägs av Folksam ömsesidig
livförsäkring.
Tillstånd att utöva verksamhet
Fondbolaget har den november erhållit Finansinspektionens
tillstånd att utöva fondverksamhet.
Styrelse
Ordinarie ledamöter:
Håkan Johansson (ordf ), chef kapitalförvaltningen vice Folksam
Sture Nordh (vice ordf ), Ordförande
Jonas Ahlander, Förvaltningschef Folksam kapitalförvaltning
Lars Burman, Affärsområdeschef och ledamot
av koncernledningen Folksam
Roger Kindstrand, Folksam Fondförsäkringsaktiebolag (publ)
Ulf Mårtensson, chef Kommunikation
Mikael Öhlund, Ekonomidirektör vice vd Folksam
4
Suppleanter
Urban Green, Affärsområdeschef och ledamot
av koncernledningen Folksam
Patrik Schinzel, chefcontroller Folksam
Revisorer
Per Bergman och Anders Bäckström, båda Bohlins.
Göran Raspe Öhrings PricewaterhouseCoopers
(utsedd av Finansinspektionen)
Revisorssuppleanter
Maria Sandberg och Per Westlund, båda Bohlins.
Ledande befattningshavare
Verkställande direktör: Lars Lönnquist
Vice verkställande direktör: Ann-Charlotte Cramer
Externa rådgivare anlitas ej.
Fondombudsman
Caisa Jonasson
Tel. -
5
Allmän information
om värdepappersfonder
Vad är en värdepappersfond?
Fondernas verksamhet regleras i lagen (:) om värdepappersfonder. Varje fond har dessutom särskilda fondbestämmelser
vilka godkänts av Finansinspektionen och som bland annat anger
hur fondens medel ska placeras.
En värdepappersfond är en i värdepapper placerad förmögenhet
som ägs gemensamt av de som gjort insättningar i fonden, fondandelsägarna. Fonden förvaltas av ett fondbolag.
Fonden som sådan är ingen juridisk person och har därför varken egna rättigheter eller skyldigheter. Det är istället Fondbolaget
som företräder fondandelsägarna i alla juridiska och ekonomiska
frågor som rör fonden. Fonden är emellertid ett självständigt skattesubjekt.
Andelarna i en värdepappersfond är lika stora och medför lika
rätt till den egendom som ingår i fonden. Därutöver medför innehavet inga rättigheter, t ex inflytande i fondens skötsel, om inte
annat anges i fondbestämmelserna. Fondbolagets värdepappersfonder innehåller inte något sådant undantag. Fondandelar som inte
är knutna till individuellt pensionssparande enligt lagen (:)
om individuellt pensionssparande eller fondförsäkring enligt lagen
(:) om livförsäkringar med anknytning till värdepappersfonder kan inlösas, överlåtas och pantförskrivas.
Förvaringsinstitut
En fonds tillgångar ska förvaras i ett för Fondbolaget fristående
förvaringsinstitut. Förvaringsinstitut är FöreningsSparbanken
(publ), Brunkebergstorg , Stockholm.
6
Andelsägarregister
Register över vilka som är andelsägare i fonderna förs av Fondbolaget.
Köp och inlösen av andelar
Förvärv och inlösen av andelar i fonderna kan ske via samtliga
Folksams kontor.
Inlösen ska begäras skriftligen. En sådan inlösenorder kan
skickas med posten till Folksam Tjänstemannafonder , Fondadministration, Stockholm eller lämnas till något av
Folksams kontor.
Köp och inlösen av andelar sker normalt omgående. Försäljnings- och inlösenvärden fastställs normalt den dag som betalning
tillförs fonden respektive inlösen av andelar begärs. Kursen kan
räknas om under dagen. Den kurs som skickas till massmedia är
preliminär och kan avvika från slutkurs.
Behöver fonden skaffa likvida medel för inlösen genom att sälja
värdepapper ska detta ske snarast möjligt och på sätt som inte
missgynnar övriga andelsägare.
Köp- och inlösenorder på fondandelarna får inte limiteras.
Redovisning
Årsberättelse och halvårsredogörelse finns tillgängliga hos Folksam.
En fullständig redogörelse över erlagda ersättningar till Fondbolaget och förvaringsinstitut lämnas i årsberättelsen.
Resultat och utveckling för de tre senaste verksamhetsåren
lämnas i årsberättelsen.
Avgifter
Avgifter för försäljning och inlösen av fondandelar utgår inte.
För förvaltning av fondrna utgår en avgift om högst , procent
per år av fondförmögenheten (, procent per --).
7
Placeringsinriktning och strategi
I fondbestämmelserna ska bl a anges vilken placeringsinriktning
fonden ska ha. Där ska också anges inom vilka ramar fondens
medel får placeras i optioner och terminskontrakt. Se vidare i
fondbestämmelserna
Placeringsregler
För att garantera en tillräcklig riskspridning i fonderna finns vissa
regler i lagen. Begränsningarna förhindrar bl a att alltför stor del
av förmögenheten placeras i värdepapper som givits ut av samma
utgivare (emittent) eller i andra värdepappersfonder. Fonden får
överhuvud taget inte, utan Finansinspektionens tillstånd, placera i
fonder som förvaltas av samma fondbolag eller på liknande sätt
kan anses närstående.
Fondbolagets fonder får handla i optioner och terminskontrakt
för att effektivisera förvaltningen, skydda mot kursrisker och öka
avkastningen. De fonder som innehar utländska värdepapper får
handla i optioner och terminskontrakt även för att skydda mot
valutarisker.
Optioner och terminer m m
Optioner och terminskontrakt har speciella egenskaper som innebär vissa risker. Riskerna begränsas emellertid genom lagstiftning
och de olika fondernas placeringsbestämmelser.
En option är ett finansiellt instrument som ger innehavaren
rätt, men inte skyldighet, att köpa eller sälja aktier, obligationer
eller annan egendom till ett visst förutbestämt pris vid en viss tidpunkt. En termin täcker samma egendom men där är det fråga
om ett bindande avtal om köp eller försäljning vid en viss tidpunkt i framtiden.
8
En köpoption ger innehavaren rätt att köpa (utfärdaren en skyldighet att sälja) och en säljoption ger innehavaren rätt att sälja
(utfärdaren en skyldighet att köpa).
Det är skillnad på den risk man tar om man förvärvar en option som någon annan ställt ut och om man själv utfärdar optionen. Det är den som utfärdar optionen som tar den största risken.
Den som förvärvar en option riskerar det belopp - premien - som
erlagts för optionen
Den som säljer värdepapper på termin och den som ställer ut
köpoptioner riskerar att gå miste om kursstegringen. Medan den
som utfärdar säljoptioner riskerar att kursen vid inlösen understiger summan av lösenpriset och den erhållna premien.
Vid utlåning av värdepapper (repurchase agreement) lånar ägaren ut värdepappren till en person eller ett företag mot en ersättning som kallas premie.
Begränsningar i fondbestämmelserna
För en närmare beskrivning, se fondbestämmelserna.
Fondbolaget får för fondernas räkning endast handla med optioner och terminer av finansiell karaktär, d v s den underliggande
tillgången ska utgöras av fondpapper eller index relaterade till
fondpapper.
För att skydda fondens tillgångar mot valutakursrisker tillåts
också handel med valutaterminer och optioner avseende valuta.
Omfattningen av handeln med optioner och terminer begränsas genom att handel endast får ske i syfte att
• Effektivisera förvaltningen av fondens tillgångar
• Skydda fondens tillgångar mot kursrisker
• Öka avkastningen på fondens tillgångar.
Kontrakten ska i huvudsak vara standardiserade, vara föremål för
regelbunden handel och hanteras av godkänd clearingorganisation.
9
Utlåning av värdepapper (repurchase agreement) är tillåtna om
ränte- och kreditrisker elimineras, antingen genom inlåning av
likvärdiga värdepapper eller genom att säkerhet i form av likvida
medel ställs.
Etik och miljö
Placeringarna skall följa de etiska regler och den miljöpolicy som
fastställts för Fondbolaget. Detta innebär att investeringar inte
skall ske i företag som har samröre eller förknippas med våld, droger, prostitution eller annan kriminell verksamhet, eller i företag
som av andra skäl bedöms vara oetiska. -konventionerna och
internationella fackliga överenskommelser kommer att utgöra en
grund för dessa bedömningar. Vidare ska placeringar ej ske i företag som medvetet bidrar till att kraftigt försämra miljön och inte
vidtar åtgärder för att förändra situationen. Skulle det ändå visa
sig att vi placerat i strid mot våra regler, ska vi normalt avyttra
innehavet om vi inte tror oss ha en rimlig chans att förändra företagets beteende
Fondombudsman
I Folksam finns en fristående särskild ombudsman för fondsparare, Folksams Fondombudsman. Denne kontrollerar att den rådgivning och information som Folksam ger om sina fonder följer
alla regler samt är korrekt och kundanpassad.
Folksams mål med att inrätta en Fondombudsman är att förebygga alla orsaker till missnöje. Fondombudsmannen hjälper vidare, på ett obyråkratiskt och tillmötesgående sätt, kunder som
har klagomål som inte tidigare rättats till. En central uppgift för
Fondombudsmannen är att omsätta de erfarenheter som kunderna ger, så att Folksam hela tiden kan bli bättre genom att korrigera sådant som ger upphov till klagomål.
10
Skatteregler allmänt
Formellt sker beskattningen i två led genom att såväl fonden som
andelsägaren beskattas. Utformningen av skattereglerna leder
dock i praktiken till att de flesta fonder inte betalar någon skatt
varför all beskattning sker hos andelsägarna.
Ansvarsbegränsning
Fondbolaget är inte ansvarigt för skada som beror av lagbud,
myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout
eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk,
blockad, bojkott och lockout gäller även om Fondbolaget är föremål för, eller själv vidtar, sådan konfliktåtgärd. Fondbolaget är inte
heller skyldigt att i andra fall ersätta skada om bolaget varit normalt aktsamt.
Upphörande och överlåtelse av fondverksamheten
Om Fondbolaget förlorat Finansinspektionens tillstånd, trätt i
likvidation, försatts i konkurs eller vill upphöra med förvaltning av
en fond ska förvaltningen av denna tillfälligt övertas av Förvaringsinstitutet. Detta får sedan överlåta förvaltningen till ett annat
fondbolag som godkänts av Finansinspektionen. I annat fall ska
värdepappersfonden upplösas genom att tillgångarna säljs och
nettobehållningen skiftas ut till andelsägarna.
Kungörelse härom ska införas i Post- och Inrikes tidningar och
hållas tillgängligt hos Förvaringsinstitutet samt Fondbolaget.
11
Fondbestämmelser för Folksams
Tjänstemannafond Sverige
Fondens ändamål är att erbjuda delägarskap i aktier och andra
finansiella instrument genom att förvärva andelar i fonden. Fondens medel ska placeras med iakttagande av lagen (:) om
värdepappersfonder, dessa fondbestämmelser, bolagsordningen för
Fondbolaget samt de föreskrifter i övrigt vilka utfärdats med stöd
av lag eller författning.
§ 1 Fonden, Fondbolaget och förvaringsinstitutet
Fondens namn är Folksams Tjänstemannafond Sverige.
Fonden förvaltas av Folksam Tjänstemannafonder , nedan
kallat Fondbolaget.
Fondens tillgångar förvaras av FöreningsSparbanken såsom
förvaringsinstitut.
§ 2 Fondens placeringsinriktning
Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktigt god avkastning.
Fondens medel ska placeras i aktier och aktierelaterade instrument noterade vid börs eller auktoriserad marknadsplats i Sverige
samt depåbevis avseende sådana finansiella instrument. Placeringsinriktningen ska vara bred. Investeringar ska göras i flera olika
branscher och aktier så att en väldiversifierad portfölj uppnås.
Placeringar i onoterade fondpapper får högst uppgå till procent
av fondens värde. Minst % av fondens medel ska vara placerade
i aktier och aktierelaterade instrument inkl. depåbevis. Övriga
medel ska hållas likvida eller placeras i svenska korta räntebärande
instrument.
12
I syfte att effektivisera fondens förvaltning eller för att skydda
fondens tillgångar mot valutakursförluster eller andra risker får
Fondbolaget för fondens räkning handla med optioner och terminskontrakt.
Handel med optioner och terminer får ske om handeln är föremål för clearingverksamhet hos en clearingorganisation som står
under tillsyn av myndighet eller annat behörigt organ. Avtal om
sådan handel får också ingås med värdepappersinstitut, eller utländskt finansiellt institut, om institutet får ingå sådana avtal, står
under tillsyn avseende sin värdepappersrörelse av myndighet eller
annat behörigt organ, samt är allmänt erkänt på marknaden och
avtalet ingås på villkor som är sedvanliga för marknaden. Fondbolaget får för fondens räkning även förvärva köpoptioner som ett
bolag ställt ut avseende aktier i ett annat bolag under förutsättning att aktierna i båda bolagen är noterade vid börs i Sverige.
Dessutom krävs att fonden äger rätt enligt lag och fondbestämmelser att äga de aktier som optionerna avser samt att optionerna
är noterade vid börs i Sverige.
För handel med optioner och terminskontrakt gäller följande:
a) Fondbolaget får för fondens räkning endast handla med optioner och terminer av finansiell karaktär, dvs den underliggande
tillgången ska utgöras av fondpapper eller index relaterade till
fondpapper
b) Fondbolaget får i syfte att skydda fondens tillgångar mot valutakursrisker handla med valutaterminer och optioner avseende
valuta
c) det totala beloppet av erlagda premier på utestående derivatpositioner får vid varje tidpunkt högst uppgå till % av fondförmögenheten
d) fonden får inte vid någon tidpunkt överskrida ett högsta totalt
säkerhetskrav på % av fondförmögenheten med anledning av
handeln med optioner och terminer
13
e) Fondbolaget får för fondens räkning inte utfärda säljoptioner
avseende fondpapper eller inneha köpoptioner avseende fondpapper som kan komma att utnyttjas för lösen eller köpa på
termin i sådan omfattning att placeringsbestämmelserna i §
lagen om värdepappersfonder vid lösen eller leverans kan komma att överträdas avseende nämnda fondpapper. Bedömningen
om nämnda bestämmelse kan komma att överträdas ska göras
av Fondbolaget vid tidpunkten för utfärdandet eller förvärvet
av derivatet.
f ) Fondbolaget får för fondens räkning inte ingå avtal om att utfärda köpoptioner avseende fondpapper eller sälja fondpapper
på termin i större omfattning än vad som motsvarar fondens
faktiska totala innehav av sådana fondpapper. Leveranskapacitet ska behållas genom innehav av nämnda fondpapper under
hela avtalstiden. Denna begränsning gäller inte s k syntetiska
finansiella instrument.
Värdepapperslån från fonden, motsvarande högst % av fondförmögenheten, får endast ges mot betryggande säkerhet på villkor
som är sedvanliga för marknaden. Värdepapperslån får ges till
eller via clearingorganisation, värdepappersinstitut, eller utländskt
finansiellt institut som anges ovan.
§ 3 Utdelning
Till fondandelsägarna ska för varje räkenskapsår utdelas:
a) restbelopp av beslutad utdelning från tidigare räkenskapsår,
b) avkastning på fondens medel efter avdrag av förvaltningskostnader, övriga kostnader och eventuell skattekostnad,
c) realisationsvinster från försäljning av finansiella instrument i
den omfattning Fondbolaget beslutar.
Utdelningen från fonden ska ske i november året efter räkenskapsåret.
14
Utdelningen efter avdrag för preliminärskatt återinvesteras i nya
andelar om inte andelsägaren skriftligen anmält annat senast den
september året efter räkenskapsåret.
§ 4 Beräkning av fondens och fondandelarnas värde
Fondens tillgångar beräknas enligt följande:
• Värdepapper och finansiella instrument värderade till gällande
marknadsvärde (senaste betalkurs eller om sådan inte finns senaste köpkurs). Kan sådan kurs inte erhållas eller är missvisande enligt Fondbolagets bedömning får värdepapper och finansiella instrument upptas till det värde som Fondbolaget på objektiv grund bestämmer.
•
Likvida medel inklusive insättningar på bankräkning, korta
placeringar på penningmarknaden och specialinlåning hos bank
•
•
•
•
Upplupna räntor
Upplupna utdelningar
Ej likviderade försäljningar
Övriga fordringar avseende fonden
Fondens skulder beräknas enligt följande:
• Förvaltningsersättning
•
•
•
•
Ersättning till förvaringsinstitut
Ej likviderade köp
Eventuella skatteskulder
Övriga skulder avseende fonden
Värdet av en fondandel är fondens värde beräknat enligt ovan
delat med antalet utestående fondandelar. Detta värde ska varje
svensk bankdag beräknas av Fondbolaget.
15
§ 5 Beräkning av försäljnings- och inlösenpris
för fondandelarna
Försäljningspriset för fondandel ska utgöra det värde som åsätts
andelen på den bankdag då betalning för andelen tillförts fonden.
Inlösenpriset för fondandel ska utgöra det värde som åsätts andelen på den bankdag begäran om inlösen inkommit till Fondbolaget.
Uppgift om pris för försäljning och inlösen tillhandahålls av
Fondbolaget.
§ 6 Försäljning och inlösen av fondandelar
För placeringar i fonden gäller vid första tillfället att minsta belopp ska vara kronor.
Begäran om försäljning och inlösen av fondandelar kan ske hos
Fondbolaget varje svensk bankdag.
Begäran om försäljning sker genom inbetalning till fondens
konto och verkställs till den kurs som åsätts fondandel den bankdag betalning tillförts fonden.
Begäran om inlösen ska ske skriftligen eller enligt särskild
överenskommelse via datamedia. Begäran som kommit Fondbolaget tillhanda före kl . en vanlig svensk bankdag verkställs till
den kurs som åsätts fondandel den dagen. För begäran som inkommit efter nämnda tidpunkt verkställs inlösen på motsvarande
sätt nästkommande bankdag. Om medel för inlösen behöver anskaffas genom försäljning av fondens egendom, ska försäljning ske
och inlösen verkställas så snart som möjligt. Skulle en sådan försäljning väsentligt missgynna övriga andelsägares intresse, får bolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen.
Begäran om inlösen får återkallas endast om Fondbolaget medger det.
Försäljning och inlösen av fondandelar ska ske till en kurs som
är okänd vid tidpunkten för begäran.
16
§ 7 Beräkning av Fondbolagets och förvaringsinstitutets
ersättning ur fonden
Ur fondens medel erlägger fonden till Fondbolaget ersättning bl a
för förvaltning, analys, administration, marknadsföring, redovisning, tillsyn och information. Därutöver får ersättning för täckande av kostnader för förvaringsinstitut avskiljas.
Ersättningen, som beräknas dagligen och erläggs till Fondbolaget månadsvis, får högst uppgå till , % per år.
Kostnader hänförliga till köp och försäljning av fondpapper
och andra finansiella instrument bestrids ur fonden.
§ 8 Avgifter för försäljning och inlösen av andelar
Avgifter för försäljning och inlösen av fondandelar utgår inte.
§ 9 Fondens räkenskapsår
Räkenskapsår för fonden är kalenderår.
§ 10 Pantsättning av fondandelar
Vid pantsättning av fondandelar ska Folksam skriftligen underrättas härom. Av underrättelsen ska framgå
• vem som är panthavare,
•
vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen och vem som
är ägare till dessa
•
eventuella begränsningar av panträttens omfattning.
Folksam ska ha en uppgift om pantsättningen i registret över
fondandelsägare.
Fondandelsägaren ska skriftligen underrättas om registreringen
av pantsättningen.
När pantsättningen upphört borttas uppgifter om pantsättningen efter anmälan från panthavaren.
Andelar som är knutna till individuellt pensionssparande får
dock inte pantsättas.
17
§ 11 Offentliggörande av försäljnings- och inlösenpriser för
fondandelar samt offentliggörande av halvårsredogörelse
och årsberättelse
Uppgifter om försäljnings- och inlösenpriser för fondandel tillhandahålls varje svensk bankdag av Fondbolaget och förvaringsinstitutet. Årsberättelse och halvårsredogörelse för fonden ska hållas
tillgängliga hos Fondbolaget inom fyra respektive två månader efter rapportperiodens utgång. Årsberättelse och halvårsredogörelse
ska tillställas de andelsägare som inte avsagt sig detta.
§ 12 Ändring av fondbestämmelser
Ändring av fondbestämmelser ska tillställas Finansinspektionen
för godkännande. Efter godkännande ska fondbestämmelserna
hållas tillgängliga hos Fondbolaget och förvaringsinstitutet samt
tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisat.
§ 13 Ansvarsbegränsning
Varken Fondbolaget eller förvaringsinstitutet är ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott,
lockout eller annan liknande omständighet, exempelvis data- eller
telefel. Förbehållet i fråga om strejk, blockad lockout gäller även
om Fondbolaget och/eller förvaringsinstitutet är föremål för eller
själv vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Fondbolaget eller förvaringsinstitutet om normal aktsamhet iakttagits.
Varken Fondbolaget eller förvaringsinstitutet ansvarar i något fall
för indirekt skada.
18
Fondbestämmelser för Folksams
Tjänstemannafond Världen
Fondens ändamål är att erbjuda delägarskap i aktier och andra
finansiella instrument genom att förvärva andelar i fonden. Fondens medel ska placeras med iakttagande av lagen (:) om
värdepappersfonder, dessa fondbestämmelser, bolagsordningen för
Fondbolaget samt de föreskrifter i övrigt vilka utfärdats med stöd
av lag eller författning.
§ 1 Fonden, Fondbolaget och förvaringsinstitutet
Fondens namn är Folksams Tjänstemannafond Världen.
Fonden förvaltas av Folksam Tjänstemannafonder , nedan
kallat Fondbolaget.
Fondens tillgångar förvaras av FöreningsSparbanken såsom
förvaringsinstitut.
§ 2 Fondens placeringsinriktning
Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktigt god avkastning.
Fondens medel ska placeras i aktier och aktierelaterade instrument samt depåbevis vid börser eller auktoriserade marknadsplatser i länder inom och samt i Australien, Hong Kong, Japan, Kanada, Singapore, , Argentina (Buenos Aires ), Brasilien (Sao Paulo), Bulgarien, (Sofia ), Chile (Santiago), Estland
(Tallin), Filippinerna (Manila), Indien (Bombay ), Indonesien
( Jakarta), Lettland (Riga), Malaysia (Kuala Lumpur), Mexiko
(Mexiko City ), Nya Zeeland (Wellington), Pakistan (Karachi),
Polen (Warsawa), Sydafrika ( Johannesburg), Sydkorea (Söul ),
Taiwan (Taipei ), Thailand (Bangkok), Tjeckien (Prag), Turkiet
(Istanbul) och Ungern (Budapest). Placeringsinriktningen ska
19
vara bred. Investeringar ska göras i flera olika branscher och aktier så att en väldiversifierad portfölj uppnås. Placeringar i onoterade aktier och andra fondpapper får högst uppgå till % av
fondens värde. Minst % av fondens medel ska vara placerade i
aktier och aktierelaterade instrument inkl. depåbevis. Övriga
medel ska hållas likvida eller placeras i korta räntebärande instrument.
I syfte att effektivisera fondens förvaltning eller för att skydda
fondens tillgångar mot valutakursförluster eller andra risker får
Fondbolaget för fondens räkning handla med optioner och terminskontrakt.
Handel med optioner och terminer får ske om handeln är föremål för clearingverksamhet hos en clearingorganisation som står
under tillsyn av myndighet eller annat behörigt organ. Avtal om
sådan handel får också ingås med värdepappersinstitut, eller utländskt finansiellt institut, om institutet får ingå sådana avtal, står
under tillsyn avseende sin värdepappersrörelse av myndighet eller
annat behörigt organ, samt är allmänt erkänt på marknaden och
avtalet ingås på villkor som är sedvanliga för marknaden. Fondbolaget får för fondens räkning även förvärva köpoptioner som ett
bolag ställt ut avseende aktier i ett annat bolag under förutsättning att aktierna i båda bolagen är noterade. Dessutom krävs att
fonden äger rätt enligt lag och fondbestämmelser att äga de aktier
som optionerna avser samt att optionerna är noterade.
För handel med optioner och terminskontrakt gäller följande:
a) Fondbolaget får för fondens räkning endast handla med optioner och terminer av finansiell karaktär, dvs den underliggande
tillgången ska utgöras av fondpapper eller index relaterade till
fondpapper
b) Fondbolaget får i syfte att skydda fondens tillgångar mot valutakursrisker handla med valutaterminer och optioner avseende
valuta
20
c) det totala beloppet av erlagda premier på utestående derivatpositioner får vid varje tidpunkt högst uppgå till % av fondförmögenheten
d) fonden får inte vid någon tidpunkt överskrida ett högsta totalt
säkerhetskrav på % av fondförmögenheten med anledning av
handeln med optioner och terminer
e) Fondbolaget får för fondens räkning inte utfärda säljoptioner
avseende fondpapper eller inneha köpoptioner avseende fondpapper som kan komma att utnyttjas för lösen eller köpa på
termin i sådan omfattning att placeringsbestämmelserna i §
lagen om värdepappersfonder vid lösen eller leverans kan komma att överträdas avseende nämnda fondpapper. Bedömningen
om nämnda bestämmelse kan komma att överträdas ska göras
av Fondbolaget vid tidpunkten för utfärdandet eller förvärvet
av derivatet.
f ) Fondbolaget får för fondens räkning inte ingå avtal om att utfärda köpoptioner avseende fondpapper eller sälja fondpapper
på termin i större omfattning än vad som motsvarar fondens
faktiska totala innehav av sådana fondpapper. Leveranskapacitet ska behållas genom innehav av nämnda fondpapper under
hela avtalstiden. Denna begränsning gäller inte s k syntetiska
finansiella instrument.
Värdepapperslån från fonden, motsvarande högst % av fondförmögenheten, får endast ges mot betryggande säkerhet på villkor
som är sedvanliga för marknaden. Värdepapperslån får ges till
eller via clearingorganisation, värdepappersinstitut, eller utländskt
finansiellt institut som anges ovan.
§ 3 Utdelning
Till fondandelsägarna ska för varje räkenskapsår utdelas:
a) restbelopp av beslutad utdelning från tidigare räkenskapsår,
21
b) avkastning på fondens medel efter avdrag av förvaltningskostnader, övriga kostnader och eventuell skattekostnad,
c) realisationsvinster från försäljning av finansiella instrument i
den omfattning Fondbolaget beslutar.
Utdelningen från fonden ska ske i november året efter räkenskapsåret.
Utdelningen efter avdrag för preliminärskatt återinvesteras i
nya andelar om inte andelsägaren skriftligen anmält annat senast
den september året efter räkenskapsåret.
§ 4 Beräkning av fondens och fondandelarnas värde
Fondens tillgångar beräknas enligt följande:
• Värdepapper och finansiella instrument värderade till gällande
marknadsvärde (senaste betalkurs eller om sådan inte finns senaste köpkurs). Kan sådan kurs inte erhållas eller är missvisande enligt Fondbolagets bedömning får värdepapper och finansiella instrument upptas till det värde som Fondbolaget på objektiv grund bestämmer.
•
Likvida medel inklusive insättningar på bankräkning, korta
placeringar på penningmarknaden och specialinlåning hos bank
•
•
•
•
Upplupna räntor
Upplupna utdelningar
Ej likviderade försäljningar
Övriga fordringar avseende fonden
Fondens skulder beräknas enligt följande:
• Förvaltningsersättning
•
•
•
•
22
Ersättning till förvaringsinstitut
Ej likviderade köp
Eventuella skatteskulder
Övriga skulder avseende fonden
Värdet av en fondandel är fondens värde beräknat enligt ovan
delat med antalet utestående fondandelar. Detta värde ska varje
svensk bankdag beräknas av Fondbolaget.
§ 5 Beräkning av försäljnings- och inlösenpris
för fondandelarna
Försäljningspriset för fondandel ska utgöra det värde som åsätts
andelen på den bankdag då betalning för andelen tillförts fonden.
Inlösenpriset för fondandel ska utgöra det värde som åsätts andelen på den bankdag begäran om inlösen inkommit till Fondbolaget.
Uppgift om pris för försäljning och inlösen tillhandahålls av
Fondbolaget.
§ 6 Försäljning och inlösen av fondandelar
För placeringar i fonden gäller vid första tillfället att minsta belopp ska vara kronor.
Begäran om försäljning och inlösen av fondandelar kan ske hos
Fondbolaget varje svensk bankdag.
Begäran om försäljning sker genom inbetalning till fondens
konto och verkställs till den kurs som åsätts fondandel den bankdag betalning tillförts fonden.
Begäran om inlösen ska ske skriftligen eller enligt särskild
överenskommelse via datamedia. Begäran som kommit Fondbolaget tillhanda före kl . en vanlig svensk bankdag verkställs till
den kurs som åsätts fondandel den dagen. För begäran som inkommit efter nämnda tidpunkt verkställs inlösen på motsvarande
sätt nästkommande bankdag. Om medel för inlösen behöver anskaffas genom försäljning av fondens egendom, ska försäljning ske
och inlösen verkställas så snart som möjligt. Skulle en sådan försäljning väsentligt missgynna övriga andelsägares intresse, får bolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen.
23
Begäran om inlösen får återkallas endast om Fondbolaget medger
det.
Försäljning och inlösen av fondandelar ska ske till en kurs som
är okänd vid tidpunkten för begäran.
§ 7 Beräkning av Fondbolagets och förvaringsinstitutets
ersättning ur fonden
Ur fondens medel erlägger fonden till Fondbolaget ersättning bl a
för förvaltning, analys, administration, marknadsföring, redovisning, tillsyn och information. Därutöver får ersättning för täckande av kostnader för förvaringsinstitut avskiljas.
Ersättningen, som beräknas dagligen och erläggs till Fondbolaget månadsvis, får högst uppgå till , % per år.
Kostnader hänförliga till köp och försäljning av fondpapper
och andra finansiella instrument bestrids ur fonden.
§ 8 Avgifter för försäljning och inlösen av andelar
Avgifter för försäljning och inlösen av fondandelar utgår inte.
§ 9 Fondens räkenskapsår
Räkenskapsår för fonden är kalenderår.
§ 10 Pantsättning av fondandelar
Vid pantsättning av fondandelar ska Folksam skriftligen underrättas härom. Av underrättelsen ska framgå
• vem som är panthavare,
• vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen och vem som
är ägare till dessa
• eventuella begränsningar av panträttens omfattning.
Folksam ska ha en uppgift om pantsättningen i registret över
fondandelsägare.
Fondandelsägaren ska skriftligen underrättas om registreringen
av pantsättningen.
24
När pantsättningen upphört borttas uppgifter om pantsättningen
efter anmälan från panthavaren.
Andelar som är knutna till individuellt pensionssparande får
dock inte pantsättas.
§ 11 Offentliggörande av försäljnings- och inlösenpriser för
fondandelar samt offentliggörande av halvårsredogörelse
och årsberättelse
Uppgifter om försäljnings- och inlösenpriser för fondandel tillhandahålles varje svensk bankdag av Fondbolaget och förvaringsinstitutet. Årsberättelse och halvårsredogörelse för fonden ska
hållas tillgängliga hos Fondbolaget inom fyra respektive två månader efter rapportperiodens utgång. Årsberättelse och halvårsredogörelse ska tillställas de andelsägare som inte avsagt sig detta.
§ 12 Ändring av fondbestämmelser
Ändring av fondbestämmelser ska tillställas Finansinspektionen
för godkännande. Efter godkännande ska fondbestämmelserna
hållas tillgängliga hos Fondbolaget och förvaringsinstitutet samt
tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisat.
§ 13 Ansvarsbegränsning
Varken Fondbolaget eller förvaringsinstitutet är ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott,
lockout eller annan liknande omständighet, exempelvis data- eller
telefel. Förbehållet i fråga om strejk, blockad lockout gäller även
om Fondbolaget och/eller förvaringsinstitutet är föremål för eller
själv vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Fondbolaget eller förvaringsinstitutet om normal aktsamhet iakttagits.
Varken Fondbolaget eller förvaringsinstitutet ansvarar i något fall
för indirekt skada.
25
Fondbestämmelser för Folksams
Tjänstemannafond Obligation
Fondens ändamål är att erbjuda delägarskap i räntebärande finansiella instrument genom att förvärva andelar i fonden. Fondens
medel ska placeras med iakttagande av lagen (:) om värdepappersfonder, dessa fondbestämmelser, bolagsordningen för
Fondbolaget samt de föreskrifter i övrigt vilka utfärdats med stöd
av lag eller författning.
Fondbolaget har erhållit Finansinspektionens tillstånd att förvalta fonden enligt § lagen om värdepappersfonder.
§ 1 Fonden, Fondbolaget och förvaringsinstitutet
Fondens namn är Folksams Tjänstemannafond Obligation.
Fonden förvaltas av Folksam Tjänstemannafonder , nedan
kallat Fondbolaget.
Fondens tillgångar förvaras av FöreningsSparbanken såsom
förvaringsinstitut.
§ 2 Fondens placeringsinriktning
Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktigt god avkastning.
Fondens medel ska placeras i svenska och utländska räntebärande instrument som har en längsta återstående löptid på tjugo
år. Den genomsnittliga återstående löptiden för hela fonden får
inte överstiga tio år. Placeringarna ska ske så att en väldiversifierad portfölj uppnås. Placeringar i onoterade fondpapper får högst
uppgå till % av fondens värde. Under normala marknadsförhållanden ska fondens andel av likvida medel vara låg. I syfte att
effektivisera fondens förvaltning eller för att skydda fondens tillgångar mot valutakursförluster eller andra risker får Fondbolaget
för fondens räkning handla med optioner och terminskontrakt.
26
Handel med optioner och terminer får ske om handeln är föremål
för clearingverksamhet hos en clearingorganisation som står under tillsyn av myndighet eller annat behörigt organ. Avtal om sådan handel får också ingås med värdepappersinstitut, eller utländskt finansiellt institut, om institutet får ingå sådana avtal, står
under tillsyn avseende sin värdepappersrörelse av myndighet eller
annat behörigt organ, samt är allmänt erkänt på marknaden och
avtalet ingås på villkor som är sedvanliga för marknaden.
För handel med optioner och terminskontrakt gäller följande:
a) Fondbolaget får för fondens räkning endast handla med optioner och terminer av finansiell karaktär, dvs den underliggande
tillgången ska utgöras av fondpapper eller index relaterade till
fondpapper
b) Fondbolaget får i syfte att skydda fondens tillgångar mot valutakursrisker handla med valutaterminer och optioner avseende
valuta
c) det totala beloppet av erlagda premier på utestående derivatpositioner får vid varje tidpunkt högst uppgå till % av fondförmögenheten
d) fonden får inte vid någon tidpunkt överskrida ett högsta totalt
säkerhetskrav på % av fondförmögenheten med anledning av
handeln med optioner och terminer
e) Fondbolaget får för fondens räkning inte utfärda säljoptioner
avseende fondpapper eller inneha köpoptioner avseende fondpapper som kan komma att utnyttjas för lösen eller köpa på
termin i sådan omfattning att placeringsbestämmelserna i §
lagen om värdepappersfonder vid lösen eller leverans kan komma att överträdas avseende nämnda fondpapper. Bedömningen
om nämnda bestämmelse kan komma att överträdas ska göras
av Fondbolaget vid tidpunkten för utfärdandet eller förvärvet
av derivatet.
27
f ) Fondbolaget får för fondens räkning inte ingå avtal om att utfärda köpoptioner avseende fondpapper eller sälja fondpapper
på termin i större omfattning än vad som motsvarar fondens
faktiska totala innehav av sådana fondpapper. Leveranskapacitet ska behållas genom innehav av nämnda fondpapper under
hela avtalstiden. Denna begränsning gäller inte s k syntetiska
finansiella instrument.
Värdepapperslån från fonden, motsvarande högst % av fondförmögenheten, får endast ges mot betryggande säkerhet på
villkor som är sedvanliga för marknaden. Värdepapperslån får ges
till eller via clearingorganisation, värdepappersinstitut, eller utländskt finansiellt institut som står under myndighets tillsyn.
§ 3 Utdelning
Till fondandelsägarna ska för varje räkenskapsår utdelas:
a) restbelopp av beslutad utdelning från tidigare räkenskapsår,
b) avkastning på fondens medel efter avdrag av förvaltningskostnader, övriga kostnader och eventuell skattekostnad,
c) realisationsvinster från försäljning av finansiella instrument i
den omfattning Fondbolaget beslutar.
Utdelningen från fonden ska ske i november året efter räkenskapsåret.
Utdelningen efter avdrag för preliminärskatt återinvesteras i
nya andelar om inte andelsägaren skriftligen anmält annat senast
den september året efter räkenskapsåret.
§ 4 Beräkning av fondens och fondandelarnas värde
Fondens tillgångar beräknas enligt följande:
• Värdepapper och finansiella instrument värderade till gällande
marknadsvärde (senaste betalkurs eller om sådan inte finns senaste köpkurs). Kan sådan kurs inte erhållas eller är missvisan-
28
de enligt Fondbolagets bedömning får värdepapper och finansiella instrument upptas till det värde som Fondbolaget på objektiv grund bestämmer.
•
Likvida medel inklusive insättningar på bankräkning, korta
placeringar på penningmarknaden och specialinlåning hos bank
•
•
•
•
Upplupna räntor
Upplupna utdelningar
Ej likviderade försäljningar
Övriga fordringar avseende fonden
Fondens skulder beräknas enligt följande:
• Förvaltningsersättning
•
•
•
•
Ersättning till förvaringsinstitut
Ej likviderade köp
Eventuella skatteskulder
Övriga skulder avseende fonden
Värdet av en fondandel är fondens värde beräknat enligt ovan delat med antalet utestående fondandelar. Detta värde ska varje
svensk bankdag beräknas av Fondbolaget.
§ 5 Beräkning av försäljnings- och
inlösenpris för fondandelarna
Försäljningspriset för fondandel ska utgöra det värde som åsätts
andelen på den bankdag då betalning för andelen tillförts fonden.
Inlösenpriset för fondandel ska utgöra det värde som åsätts andelen på den bankdag begäran om inlösen inkommit till Fondbolaget.
Uppgift om pris för försäljning och inlösen tillhandahålls av
Fondbolaget.
29
§ 6 Försäljning och inlösen av fondandelar
För placeringar i fonden gäller vid första tillfället att minsta belopp ska vara kronor.
Begäran om försäljning och inlösen av fondandelar kan ske hos
Fondbolaget varje svensk bankdag.
Begäran om försäljning sker genom inbetalning till fondens
konto och verkställs till den kurs som åsätts fondandel den bankdag betalning tillförts fonden.
Begäran om inlösen ska ske skriftligen eller enligt särskild
överenskommelse via datamedia. Begäran som kommit Fondbolaget tillhanda före kl . en vanlig svensk bankdag verkställs
normalt till den kurs som åsätts fondandel den dagen. För begäran som inkommit efter nämnda tidpunkt verkställs inlösen på
motsvarande sätt nästkommande bankdag. Om medel för inlösen
behöver anskaffas genom försäljning av fondens egendom, ska
försäljning ske och inlösen verkställas så snart som möjligt. Skulle
en sådan försäljning väsentligt missgynna övriga andelsägares intresse, får bolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta
med försäljningen.
Begäran om inlösen får återkallas endast om Fondbolaget medger det.
Försäljning och inlösen av fondandelar ska ske till en kurs som
är okänd vid tidpunkten för begäran.
§ 7 Beräkning av Fondbolagets och förvaringsinstitutets
ersättning ur fonden
Ur fondens medel erlägger fonden till Fondbolaget ersättning bl a
för förvaltning, analys, administration, marknadsföring, redovisning, tillsyn och information. Därutöver får ersättning för täckande av kostnader för förvaringsinstitut avskiljas.
Ersättningen, som beräknas dagligen och erläggs till Fondbolaget månadsvis, får högst uppgå till , % per år.
30
Kostnader hänförliga till köp och försäljning av fondpapper och
andra finansiella instrument bestrids ur fonden.
§ 8 Avgifter för försäljning och inlösen av andelar
Avgifter för försäljning och inlösen av fondandelar utgår ej.
§ 9 Fondens räkenskapsår
Räkenskapsår för fonden är kalenderår.
§ 10 Pantsättning av fondandelar
Vid pantsättning av fondandelar ska Folksam skriftligen underrättas härom. Av underrättelsen ska framgå
• vem som är panthavare,
•
vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen och vem som
är ägare till dessa
•
eventuella begränsningar av panträttens omfattning.
Folksam ska ha en uppgift om pantsättningen i registret över
fondandelsägare.
Fondandelsägaren ska skriftligen underrättas om registreringen
av pantsättningen.
När pantsättningen upphört borttas uppgifter om pantsättningen efter anmälan från panthavaren.
Andelar som är knutna till individuellt pensionssparande får
dock inte pantsättas.
§ 11 Offentliggörande av försäljnings- och inlösenpriser för
fondandelar samt offentliggörande av halvårsredogörelse
och årsberättelse
Uppgifter om försäljnings- och inlösenpriser för fondandel tillhandahålles varje svensk bankdag av Fondbolaget och förvaringsinstitutet. Årsberättelse och halvårsredogörelse för fonden ska
hållas tillgängliga hos Fondbolaget inom fyra respektive två må-
31
nader efter rapportperiodens utgång. Årsberättelse och halvårsredogörelse ska tillställas de andelsägare som inte avsagt sig detta.
§ 12 Ändring av fondbestämmelser
Ändring av fondbestämmelser ska tillställas Finansinspektionen
för godkännande. Efter godkännande ska fondbestämmelserna
hållas tillgängliga hos Fondbolaget och förvaringsinstitutet samt
tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisat.
§ 13 Ansvarsbegränsning
Varken Fondbolaget eller förvaringsinstitutet är ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott,
lockout eller annan liknande omständighet, exempelvis data- eller
telefel. Förbehållet i fråga om strejk, blockad lockout gäller även
om Fondbolaget och/eller förvaringsinstitutet är föremål för eller
själv vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Fondbolaget eller förvaringsinstitutet om normal aktsamhet iakttagits.
Varken Fondbolaget eller förvaringsinstitutet ansvarar i något fall
för indirekt skada.
32
33
S 1215 01-11
